Szkolenie on-line: Ocena ryzyka kredytowego klientów prowadzących pełną księgowość
Cel szkolenia:
Przygotowanie pracowników banku spółdzielczego do oceny ryzyka finansowego podmiotów prowadzących pełną księgowość. Rozszerzenie kompetencji zawodowych pracowników departamentów polityki kredytowej i analiz ryzyka kredytowego, w szczególności z:
- przyswojenia zasad, form i zakresu księgowości pełnej,
- przyswojenia zakresu analizy danych pod kątem rachunkowym i prawnym oraz wpływu operacji zachodzących u przedsiębiorcy na prezentowane przez Klienta dane finansowe,
- wykształcenia praktycznych umiejętności kalkulacji wskaźników i ich interpretacji w celu oceny sytuacji finansowej przedsiębiorcy,
- umiejętności identyfikacji i analizy „pułapek”, ocena zdolności do kontynuowania działalności przez przedsiębiorcę prowadzącego księgowość pełną.
Adresaci szkolenia:
Analitycy kredytowi, pracownicy departamentów ryzyka i windykacji.
PROGRAM SZKOLENIA:
Wykład I:
1. Zawartość informacyjna: zakres i elementy sprawozdania finansowego przedsiębiorstwa – rodzaje i typy przedsiębiorstw (w tym m.in. przedsiębiorstwa produkcyjne, handlowe, usługowe, leasingowe, aspekty konsolidacyjne/grupy kapitałowe, spółdzielnie)
2. Zasady ewidencji i wyceny pozycji aktywów i pasywów oraz elementów wyniku finansowego. Struktura bilansu i rachunku zysków i strat. Omówienie zależności między pozycjami sprawozdania. Analiza pod kątem oceny zdolności kredytowej, kondycji finansowej firmy. Aspekty kreatywnej księgowości. Przykłady praktyczne.
3. Analiza pionowa i pozioma, analiza źródeł finansowania majątku, badanie struktury kapitałowo-majątkowej, wycena bilansowa. Przykłady praktyczne.
4. Analiza wskaźnikowa – wskaźniki struktury i wiarygodności kredytowej. Omówienie i analiza wskaźników aktywności, płynności, zadłużenia, efektywności Obliczanie i interpretacja wskaźników finansowych, pułapki metodyczne. Ćwiczenia praktyczne.
Wykład II:
5. EBIDTA – analiza, kalkulacja, interpretacja – ćwiczenie praktyczne (case study)
6. Ocena kondycji przedsiębiorstwa poprzez sprawozdanie rachunku przepływów pieniężnych
7. Ocena przedsiębiorstwa w oparciu o czynniki poza finansowe: między innymi pozycja konkurencyjna przedsiębiorstwa, kanały dystrybucji produktów i usług - omówienie przykładowego zestawu danych poza finansowych do oceny sytuacji przedsiębiorstwa
8. Systemy diagnozowania zagrożenia kontynuacji działalności (systemy „wczesnego ostrzegania”) – typy systemów wczesnego ostrzegania, omówienie i analiza wybranych modeli, ćwiczenia praktyczne.
Szkolenie poprowadzi:
Agnieszka Królak - Biegły Rewident nr 11655
Praktyk w bankowości z ponad dwudziestoletnim doświadczeniem w rachunkowości, magister ekonomii o specjalizacji ekonomika bankowości i ubezpieczeń, absolwentka studiów doktoranckich na Wydziale Zarządzania UW.
Posiada wieloletnie doświadczenie zawodowe w instytucjach finansowych w obszarze rachunkowości, controllingu, wdrożeń, podatków i zarządzania, przez ponad dwadzieścia lat piastowała stanowiska głównego księgowego, dyrektora finansowego oraz członka zarządu spółek sektora finansowego, w tym banków. Biegły rewident badający sprawozdania finansowe banków, w tym banków spółdzielczych. Posiada uprawnienia ACCA.
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 300 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 500 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia, materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 4 listopada br. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.
Szkolenie organizowane jest przez KZBS we współpracy z Centrum Edukacji PKF, wchodzącego w skład firmy audytorskiej PKF Consult realizującej usługi badania sprawozdań wielu banków , w tym spółdzielczych, firm sektora ubezpieczeniowego oraz innych jednostek zainteresowania publicznego.
